Assurance-vie : épargne & transmission

Distinguer le contrat et les supports d’investissement

L’assurance-vie est une enveloppe. Les fonds en euros et les unités de compte sont des supports aux caractéristiques différentes. Nous analysons l’horizon de placement, la disponibilité recherchée, les frais et la capacité à supporter une perte avant de définir une orientation.

Frais et options de gestion

Frais sur versement, frais annuels du contrat, frais propres aux supports et frais d’arbitrage peuvent se cumuler. Nous examinons les modalités de gestion libre ou pilotée, les versements programmés, les rachats partiels et, lorsqu’elle est proposée, l’avance sur contrat.

Une clause bénéficiaire cohérente avec votre famille

La désignation des bénéficiaires doit être relue lors des événements de vie. La transmission dépend notamment de la rédaction de la clause, des dates et de l’âge lors des versements. Les aspects successoraux complexes sont coordonnés avec votre notaire ou les professionnels habilités.

Ce que nous étudions avec vous

• Répartition entre supports adaptée à votre profil
• Frais et modalités de gestion
• Clause bénéficiaire et objectifs de transmission

À qui s’adresse cet accompagnement ?

Particuliers, travailleurs indépendants et dirigeants, selon le besoin et les conditions de la solution étudiée.

Quelques repères utiles

Pour aller plus loin

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